Tipps bei der Steuererklärung für beamte

Sebastian und Beate arbeiten beide noch nicht so lange im öffentlichen Dienst und sind Beamte. Daher wird für sie die Berechnung der Lohnsteuer besonders berechnet. Es war für sie schwer einen Durchblick zu bekommen. Deswegen haben sie sich gründlich informiert wie man als Beamter eine freiwillige Steuererklärung abgibt.

Die Steuererklärung war in Beates und Sebastians Fall sehr sinnvoll, da viele Aufwendungen geltend gemacht wurden.
Folgend hat das Paar für sich einige Steuertipps zusammengestellt, die viele Antworten auf Fragen rund um Finanzen geben.

Sebastian und Beate haben nun genug Transparenz in diesem Thema und die volle Kontrolle über ihre Finanzsituation erlangt.


steuererklärung für beamte - verpflichtend oder freiwillig

Für einige Personengruppen besteht die Verpflichtung zur Abgabe einer Steuererklärung. Dazu gehören auch viele Beamte, da ihre tatsächlichen Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung geringer sein können als sie eigentlich ausfallen würden.

Dies betrifft beispielsweise Sebastians Bruder. Er ist Soldat und hat eine kostenfreie truppenärztliche Versorgung erhalten. Daher muss er keine Beiträge für die Krankenversicherung zahlen. Bei der Berechnung der monatlichen Lohnsteuer wird jedoch eine Pauschale bzw. ein Freibetrag für Krankenversicherungskosten zum Vorteil des Beamten in Abzug gebracht.

Sebastian weiß aber nun auch, dass Beamte, die keine Versicherungsbeiträge entrichten, erhalten hier einen Steuervorteil, der vom Finanzamt zurück verlangt wird. Daher ist für diese Personengruppen eine Steuererklärung verpflichtend.

Beate gehört nicht zu dieser Personengruppe, so ist für sie die Steuererklärung freiwillig. Dennoch wird sie unbedingt eine Steuererklärung abgeben – denn es kann sich für sie sehr lohnen.
Nur dann kann sie verschiedene Ausgaben geltend machen und diverse Werbungskosten von der Steuer abziehen.

Abzugsfähig sind beispielsweise ihre Beiträge zur Krankenversicherung oder die Entfernungspauschale für Beates Weg vom Wohnort zur Arbeitsstätte. In der Regel bekommt sie dann einen Teil ihrer gezahlten Lohnsteuer zurückerstattet.

Beate weiß, dass auch für Beamte, die Versorgungsbezüge erhalten, die Abgabe einer Steuererklärung sinnvoll ist. Weil die Altersbezüge der vollen Besteuerung unterliegen und auch hier beispielsweise Werbungskosten in Abzug gebracht werden können.

Sebastians und Beate haben sich die Tipps bei der Steuererklärung für Beamte aufgeschrieben damit sie immer den Überblick zu diesem Thema behalten.

steuererklärung für beamte - fristen

Die Familie Sebastian und Beate wissen, dass die Frist zur Abgabe einer Steuererklärung von vielen Faktoren abhängig ist.

Eine verpflichtende Steuererklärung, die Sebastian selbst einreicht, muss bis zum 31. Mai des folgenden Jahres beim Finanzamt eingehen.

Beate ließ sich mal durch einen Steuerberater und Lohnsteuerhilfeverein vertreten, deswegen verlängerte sich die Abgabefrist auf den 31.12. des folgenden Jahres.

Auf Antrag und mit entsprechender Begründung konnte ihr z.B. eine Steuererklärung für das Steuerjahr 2016 ein Aufschub bis Ende Februar 2018 oder sogar bis Ende Mai 2018 gewährt werden.

Für freiwillige Steuererklärungen für das Jahr 2016 ist die Frist deutlich länger angesetzt. Hier muss die Erklärung für 2016 erst bis zum 31.12.2020 eingereicht werden.

Beate und Sebastian empfehlen ihren Freunden aber immer, bei der Steuererklärung für Beamte ein frühzeitiges Einreichen, da sie dann schneller an ihre Rückerstattung kommen.

was ist abzugsfähig?

Da das Paar Sebastian und Beate verbeamtet sind, befinden sie sich immer in einer speziellen Situation in Bezug auf die Lohnsteuer. Sie müssen Ihre gesamten Bezüge versteuern, zahlen aber ihre Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung selbst.

Eigene Beiträge für die Renten- und Arbeitslosenversicherung, müssen sie aber nicht entrichten.

Beate und Sebastian wissen, dass Steuerpflicht davon unabhängig ist, ob Du aktiver Beamter oder ein Beamter im Ruhestand bist.

Die feelix App hilft dem Paar bei der Steuererklärung für Beamte, damit sie Ihre Aufwendungen und Werbungskosten in vollem Umfang geltend machen können, unabhängig von ihrer Steuerklasse.

Die Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung kann das Paar in der Steuererklärung als Sonderausgaben absetzen. Allerdings ist diese Abzugsfähigkeit auf die Grundsicherung beschränkt. Daher sind Zusatzleistungen wie Unterbringung im Einzelzimmer oder Chefarztbehandlung nicht als Sonderausgaben abzugsfähig.

“Im Krankheitsfall können diese Ausgaben jedoch als außergewöhnliche Belastung bei der Lohnsteuer geltend gemacht werden. Ebenfalls als außergewöhnliche Belastungen werden vom Finanzamt Fahrtkosten für Arztbesuche oder die Kostendämpfungspauschale anerkannt.”, meint ein feelix Berater.
“Letzteres betrifft beihilfefähige Aufwendungen, die jeder Beamte, abhängig von seinen Bezügen, selbst tragen muss.”

Beates Vater als Beamter im Ruhestand bezieht er sogenannte Versorgungsbezüge. Diese Altersbezüge sind voll steuerpflichtig, da er von seinen Bezügen als aktiver Beamte keinen eigenen Beiträge hierfür bezahlt hat. Abhängig vom Jahr seines Pensionsbeginns steht ihm ein prozentualer Freibetrag zu. Dieser beträgt 2017 beispielsweise 20,8% der letzten Bezüge, maximal aber 1.560 Euro.

“Hinzu kommt noch ein Versorgungsfreibetrag, der 2017 -  468 Euro beträgt, sowie eine Pauschale für Werbungskosten in Höhe von 102 Euro.”, sagte Beates Vater. Seine darüber hinausgehenden Versorgungsbezüge sind voll steuerpflichtig.

Das Paar ist sehr offen für Innovation und so entdeckten sie eine Steuersoftware, die ihnen bei der Erstellung ihrer Steuererklärung helfen und Steuertipps geben kann.

Das Paar benötigte aber trotzdem neben den Steuertipps der Software, weiterführende Informationen.

In diesem Fall stand Sebastian und Beate die feelix App bei allen Fragen rund um ihre Finanzsituation zur Seite.

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Damit Beate & Sebastian ihre Verträge immer im Blick behalten und ihre Verträge checken können, haben sich Beate & Sebastian die kostenlose feelix App auf ihr Smartphone geladen.

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Beate und Sebastian können es kaum glauben und sind sehr glücklich darüber wie viel Geld sie mit feelix einsparen konnten. Lese weiter wie Du noch einsparen kannst! 

“Danke feelix!”

steuertipps für beamtenanwärter

Gerade auch für Beamtenanwärter, ist die Abgabe einer Steuererklärung auf jeden Fall sinnvoll – und das unabhängig von der Steuerklasse.
Das betraf vor einigen Jahren auch die Familie Sebastian und Beate.

“Die Tipps bei der Steuererklärung für Beamte gelten daher auch für Anwärterinnen und Anwärter.”, sagt Beate.

“Liegen die Bezüge nämlich über dem Freibetrag von 88820 EUR (2017), sind alle darüber hinausgehenden Bezüge voll steuerpflichtig.”, erklärt Sebastian.

“Deine Aufwendungen, beispielsweise in Verbindung mit der Ausbildung, kannst Du dann in Deiner freiwilligen Steuererklärung geltend machen.”, sagt Beate zu ihrem Neffen der eine Ausbildung zum Polizisten anfangen hat.
“Nutze dafür einfach eine entsprechende Steuersoftware und profitiere von ihren Steuertipps.”

Einige Monate später bedankte sich der Neffe bei Beate und sagte: “Durch die Steuererklärung hat sich meine zu zahlende Lohnsteuer reduziert und ich bekam einen Teil vom Finanzamt zurückerstattet. Als Werbungskosten hab ich beispielsweise Arbeitskleidung, Fachliteratur (Bücher oder Zeitschriften) sowie Arbeitsmaterialien in meiner Steuererklärung geltend gemacht!”

Auch die Entfernungspauschale hat der Beamtenanwärter in Abzug gebracht. Da er als Beamtenanwärter beihilfeberechtigt ist (wenn auch mit Einschränkungen, beispielsweise im zahnärztlichen Bereich), wählte und zahlte seine Krankenkasse selbst, aber er hat auch diese Beiträge von der Steuer abgesetzt.

Beate, Sebastian und der Neffe haben nun einen Überblick darüber, warum eine Steuererklärung für sie sinnvoll ist und welche Aufwendungen und Werbungskosten sie von der Steuer absetzen können.

Das Paar und der Neffe registrierten sich auch kostenfrei bei feelix, um den Finanzplaner auf der feelix Serviceplattform zu nutzen.

Dort erfährt Sebastian und Beate immer in weniger als 4 Minuten, welcher Finanz- und Versicherungsverträge in Ihren persönlichen Lebenssituation wirklich wichtig sind. So fanden sie auch heraus, wie sie mit feelix und der Hilfe einer Software für die Steuererklärung wertvolle Steuertipps erhältst.

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